Los secretos de los “arrepentidos” que hacen temblar a los bancos
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Los secretos de los “arrepentidos” que hacen temblar a los bancos

Cada vez que hablan tiemblan los bancos, las empresas y los paraísos fiscales. BBC Mundo dialogó con tres arrepentidos y los detalles oscuros que sacaron a la luz sobre el mundo financiero.
27 de octubre, 2014
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Fachada del banco HSBC en México.//FOTO: Cuartoscuro

Fachada del banco HSBC en México.//FOTO: Cuartoscuro

Son el terror secreto de bancos: figuras clave que conocen el negocio de las finanzas desde adentro y, de la noche a la mañana, se dan vuelta y denuncian la oscura trastienda de este mundillo, con sus cuentas invisibles, redes de empresas fantasmas y paraísos fiscales.

Un abogado estadounidense que ha representado a decenas de arrepentidos del sistema financiero, Jack Blum, miembro de la Coalición por la Integridad Financiera, señaló a BBC Mundo que las motivaciones de los “arrepentidos” son muy variadas.

Están los que sienten que es su deber, los que fueron desplazados o ninguneados por su compañía, los que cometieron algún delito y buscan minimizar la pena, los que tienen una visión exagerada sobre la importancia de la información que manejan”, señala Blum.

Como abogado, lo primero que hace es alertar a sus potenciales clientes sobre los riesgos que corren si deciden revelar sus secretos.

“No van a conseguir nuevamente empleo en el sector financiero, con lo cual prácticamente tienen que decir adiós a su carrera. Sus denuncias además van a salpicar a gente con la que trabaron amistad durante años”.

“Y van a quedar expuestos al ataque de sus empleadores que suelen ser muy poderosos. No sorprende que algunos, después de consultarlo con sus familias, no se atrevan a hacerlo”, señala Blum.

Lea: Las claves del escándalo del HSBC

Pero otros siguen adelante con denuncias que revelan un oscuro entramado de flujos ilegales de dinero que, según estimaciones conservadoras a nivel global, superan los US$20 billones anuales: una cuarta parte de la riqueza que produce el mundo. BBC Mundo habló con tres de ellos.

Rudolf Elmer o la desilusión con el sistema

En un sentido el suizo Rudolf Elmer es un arrepentido involuntario.

Jefe de operaciones en la filial del banco Julius Bar en las islas Caimán fue despedido en 2002 y arrestado tres años más tarde por violar el sacrosanto secreto bancario suizo.

“Mi pecado fue intentar denunciar que muchos de nuestros clientes estaban evadiendo impuestos utilizando nuestras operaciones en las islas Caimán. El banco no quiso saber nada. Más grave aún, el Estado no quiso saber nada”, señala Elmer a BBC Mundo.

En 2008 Elmer tomó una decisión estratégica: entregó a Julian Assange de WikiLeaks dos discos duros con listas de evasores fiscales del Julius Bar.

Acusado por sus empleadores de “falsificar pruebas”, el banquero fue arrestado nuevamente por las autoridades suizas en 2011 por entregarle al fundador de WikiLeaks los datos de unas 2.000 cuentas secretas de multinacionales, entidades financieras y multimillonarios de Estados Unidos, Alemania y Reino Unido.

Lea: Suiza, los paraísos fiscales en el banquillo

“No estoy en contra del secreto bancario, pero las compañías han abusado de ese secreto. Los paraísos fiscales sirven para ocultar a los reales beneficiarios de cuentas especiales creadas para evadir el pago de impuestos y lavar dinero”, dice.

A su juicio, hay miles de potenciales arrepentidos que podrían iluminar estas tinieblas del mundo financiero.

“Diría que en un banco al menos 10% del personal está al tanto de estas operaciones. Todo depende del área en que uno trabaje, pero en algunos casos hasta los cajeros pueden detectar movimientos sospechosos de clientes que jamás dan sus nombres en las operaciones que realizan”.

“Esta evasión fiscal es uno de los más grandes robos sociales que tolera hoy la humanidad”, señaló Elmer a BBC Mundo.

Everett Stern, el arrepentido patriótico

Para el estadounidense Everett Stern las denuncias que hizo contra el banco en el que trabajaba, el HSBC, son parte de la “guerra contra el terrorismo”.

“En octubre de 2010, a tres semanas de empezar mi trabajo en la oficina del banco en el estado de Delaware, me quedó claro que había muchas transacciones sospechosas vinculadas con grupos del Medio Oriente como Hamas y Hezbolá”.

“Esto era una amenaza directa a la seguridad de mi país”, indicó a BBC Mundo.

Descontento con la falta de respuesta del banco, Stern se puso en contacto con la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) y la Central de Inteligencia estadounidense, (CIA).

BBC Mundo tuvo acceso al correo electrónico que Stern envió a la agencia de espionaje estadounidense con sus revelaciones.

“He pasado esta información al banco, pero no sé si van a hacer algo”.

“Mi preocupación es que estos fondos estén facilitando acciones perjudiciales a Estados Unidos en el Medio Oriente. Lo más importante es la seguridad nacional”, le escribió el banquero a la CIA.

La investigación llevada adelante por la Justicia estadounidense terminó descubriendo un lavado de dinero que se extendía por Medio Oriente, Mexico, Irán, Sudán y Corea del Norte.

En diciembre de 2012, el HSBC llegó a un acuerdo con las autoridades estadounidenses por el que pagó una multa record de US$1.900 millones.

A pesar de este monto, equivalente a las ganancias de cinco semanas del banco, la fiscalía general a cargo de Eric Holder insistió en que no tenía pruebas suficientes para iniciar una demanda criminal.

“Un escándalo. ¿Cómo puede ser que cobren esa multa y que nadie sea responsable?”

“Eric Holder dijo en ese momento que temía provocar una nueva hecatombe financiera. ¿No entiende que está en juego la integridad de nuestros ciudadanos y soldados?”, le señala Stern a BBC Mundo.

Lea: El francés que tiene en jaque a miles de evasores

El hombre, que había dejado el HSBC en noviembre de 2011, fundó su propia compañía, Tactical Rabbit (Conejo Táctico), para combatir este tipo de maniobras.

Y volvió a la carga poco después de que se anunciara el acuerdo entre el HSBC y las autoridades estadounidenses.

“La multa al HSBC era por lo que había hecho hasta poco antes de mi llegada a la institución. Es decir que el acuerdo con las autoridades no cubre el período en que yo trabajé y por tanto el banco todavía tiene que responder por lo que siguió haciendo”, señaló a BBC Mundo.

No es sólo el HSBC el que está en la mira. En septiembre de este año Tactical Rabbit denunció al JPMorgan Chase ante las autoridades por violar la ley bancaria y no cumplir con toda la reglamentación contra el lavado de dinero.

Hernán Arbizu y la mirada al sur

El JPMorgan Chase se encuentra en el centro de la historia del tercer arrepentido: el argentino Hernán Arbizu.

En 2008, Arbizu -uno de los financistas estrella de la operación del JPMorgan Chase en América del Sur- se presentó ante la Justicia federal de la Argentina para “autodenunciarse” por fraude, evasión de impuestos y lavado de dinero.

“Yo había cometido un fraude. Había mucha presión interna en la compañía y para no perder un cliente muy importante le ofrecí un rendimiento para sus inversiones que sólo podía cumplir sacando dinero de otros lados”.

“Fue un grave error. Pero lo que estoy denunciando ante la Justicia es un fraude masivo contra el Estado por evasión y lavado”, señaló Arbizu, en diálogo con BBC Mundo.

El trabajo de Arbizu consistía en captar activos de argentinos para depositarlos en paraísos fiscales.

En abril de 2008, a sólo meses del estallido financiero global, la presión de la banca era tal que se esperaba que aportara a fin de año net new assets (nuevos activos netos sumados a sus clientes consolidados) por valor de US$150 millones.

“Yo era un operador. El banco tenía unos cuantos más. Y éramos un banco entre varios otros. Si se hace la suma se ve las cifras que empiezan a manejarse”.

“En ese año, la presión era mayor porque el banco era muy consciente de que se venía una crisis fuerte y quería resguardarse”, señala Arbizu.

Los grupos más poderosos de la Argentina –el multimedios Clarín, Banco Patagonia, las empresas de energía Bridas y Bulgheroni– se encuentran en la lista que Arbizu entregó a las autoridades, pero en el vértigo de aquel año clave la pista alcanza al banco que precipitó el estallido financiero de 2008 al caer en bancarrota: el Lehman Brothers.

“Había órdenes concretas de poner en duda la liquidez del Lehman Brothers para erosionarlo con la idea de que su caída era inevitable y para quedarse con sus clientes”, indicó Arbizu a BBC Mundo.

Lea: ¿Pueden pagar los bancos su deuda ante la sociedad?

En un principio la Justicia argentina respondió con celeridad a la lista de Arbizu en la que figuraban nombres, números de cuentas y montos.

Pero poco después la causa dejó de moverse porque, según el juzgado a cargo, Estados Unidos no respondió a los exhortos (pedidos de información).

“En mis oficinas yo vi pasar a todo el mundo. Empresarios, banqueros, millonarios, artistas, deportistas”.

“Debo confesar que no vi políticos, pero mi impresión es que todo el mundo está metido en esto, de modo que a nadie le conviene que salte. Por eso no pasa nada”, dice el “arrepentido” argentino.

En un trabajo sobre Argentina Jorge Gaggero, miembro fundador de la Red de Justicia Fiscal de América Latina, calculó que la fuga de capitales de 2012 fue de US$28.000 millones, equivalente a 4,7% del PIB argentino.

Arbizu calcula que la recaudación anual impositiva aumentaría en US$5.000 millones si este dinero tributara como corresponde: aproximadamente el presupuesto anual para educación en el país.

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EU comenzó a deportar a migrantes haitianos retenidos en Texas

Unas 13 mil personas, la mayoría ciudadanos haitianos, permanecían reunidas bajo un puente fronterizo entre Estados Unidos y México.
20 de septiembre, 2021
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El gobierno de Estados Unidos empezó este domingo a deportar a los migrantes haitianos retenidos en un campamento improvisado bajo un puente en la localidad de Del Río, en el sur de Texas, tras un cruce masivo en la frontera.

Un total de 208 haitianos que intentaban entrar ilegalmente a EE.UU. fueron ya devueltos, según confirmó el gobierno haitiano a Efe, en un contexto sociopolítico y económico marcado por una aguda crisis.

De los tres vuelos previstos para el domingo ya han llegado dos, declaró a la agencia Jean Négot Bonheur Delva, coordinador de la Oficina Nacional de Migración.

Según el funcionario, todos los vuelos deberían traer 145 pasajeros, pero en el primero avión llegaron 98 personas y 110 en el segundo.

“Son personas que han intentado entrar en Estados Unidos a través de sus fronteras con México. Se trata de personas que vivían en Chile, México, Panamá y Brasil en particular”, añadió.

Migrantes con suministros cruzando el río.

Getty Images
Los migrantes tuvieron que cruzar el río hacia México en busca de suministros.

Formaban parte de un grupo de unas 13.000 personas que permanecían acampadas bajo un puente que conecta Del Río en Texas con Ciudad Acuña en México. Aunque la mayoría eran haitianos, entre ellas también había cubanos, peruanos, venezonalos y nicaragüenses.

El jefe de la Patrulla Fronteriza estadounidense, Raúl Ortiz, detalló este domingo que aquellos que aún no habían sido devueltos habían sido trasladados a centros de detención.

“Trabajamos las 24 horas del día para mover rápidamente a los migrantes del calor y de debajo de este puente a nuestras instalaciones para procesar y removerlos de Estados Unidos de acuerdo con nuestras leyes y nuestras políticas”, dijo Ortiz en conferencia de prensa en el puente.

“Quiero vivir una vida sin problemas”

El primer ministro de Haití, Ariel Henry, envió su apoyo a los migrantes en redes sociales en la tarde del sábado, asegurando que “se habían conseguido acuerdos” para recibir a aquellos que regresen.

Sin embargo, algunos migrantes temen volver.

Migrantes cruzando Río Grande.

Getty Images

“En Haití no hay seguridad. El país está en una crisis política”, comentó Fabricio Jean, de 38 años, a Associated Press.

Jean se encuentra en el campo con su esposa y sus dos hijas.

“En Haití hay gente matándose unos a otros. No hay justicia. Solo quiero vivir una vida sin problemas. Quiero vivir donde sepa que hay justicia”, dijo otro padre de dos hijos, Stelin Jean, de 29 años, al Texas Tribune.

El Departamento de Seguridad Nacional estadounidense dijo a través de un comunicado que las transferencias continuarán “para asegurar que los migrantes irregulares sean puestos bajo custodia, procesados y trasladados fuera de Estados Unidos, en concordancia con nuestras leyes y normas”.

Además, anunció que la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza enviará 400 efectivos adicionales a Del Río, una ciudad con cerca de 35.000 habitantes.

Migrantes cruzando Río Grande en la frontera entre México y Estados Unidos.

EPA
Estados Unidos planea regresar a los migrantes a sus países de origen.

El alcalde de Del Río, Bruno Lozano, había declarado el estado de emergencia en la ciudad. Describió la situación como “sin precedentes” y “surrealista”.

También dijo que la patrulla fronteriza había estado abrumada y que los “agitados” migrantes vivían en condiciones imposibles.

El campamento improvisado en Del Río tiene pocos servicios básicos, y los migrantes que esperan a temperaturas de 37°C han estado cruzando el río hacia México para obtener suministros.

La mayoría son haitianos. También hay cubanos, peruanos, venezolanos y nicaragüenses.

Muchos haitianos abandonaron su país tras el devastador terremoto en 2010. Un gran número de los que ahora se encuentran en el campo habían vivido en Brasil y otros países sudamericanos y viajaron hacia el norte tras no poder asegurar empleo o estatus legal.

Migrante en la frontera entre México y Estados Unidos.

Getty Images

Will Grant, corresponsal de la BBC en México, reporta que muchos cubanos también han abandonado la isla en su peor crisis económica desde el fin de la Guerra Fría.

Grant asegura que muchos de los migrantes en Texas probablemente realizaron la travesía migratoria más difícil en América Latina: cruzar a pie la densa selva del Darién entre Colombia y Panamá.

El gobierno de Estados Unidos ha informado de un aumento de migrantes en la frontera con México este año.

El número de migrantes detenidos allí en julio superó los 200.000 por primera vez en 21 años, según datos del gobierno.


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