Despliegan operativo por posible desvío de insumos para COVID-19
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Cuartoscuro

AMLO ordena operativo especial ante posible desvío de recursos e insumos para epidemia de COVID-19

El operativo es encabezado por la UIF en coordinación con el SAT y la Comisión Nacional Bancaria. Se busca identificar y prevenir malos manejos de recursos tanto a nivel federal como en los estados de cara a la entrada en la fase 3 de la emergencia.
Cuartoscuro
16 de abril, 2020
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El gobierno federal puso en marcha un operativo especial para identificar operaciones financieras y bancarias relacionadas con el posible desvío de recursos económicos y con el robo de los insumos sanitarios que se destinan para atender la contingencia relacionada con la pandemia del coronavirus.

La estrategia, que también está orientada a la detección de fraudes como el comercio de pruebas o vacunas falsas, fue ordenada directamente por el presidente Andrés Manuel López Obrador y es encabezada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), en coordinación con el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

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El titular de la UIF, Santiago Nieto, indicó que se trata de un despliegue de inteligencia preventivo encaminado a detectar en tiempo real transferencias de recursos desde cuentas oficiales o de personas físicas y morales que pudieran estar relacionadas con la emergencia, y que por algún motivo se consideren de riesgo.

“El presidente nos ha pedido apoyar en la contingencia sanitaria y por tanto hemos emitido un par de circulares con el SAT y con la CNBV para efecto de que el sistema financiero o los sujetos con actividades vulnerables nos reporten cualquier actividad irregular que vean en temas de COVID-19” dijo en entrevista con Animal Político.

Nieto detallo que se “monitorean” tanto las transferencias presentes y futuras de recursos entre las instancias federales responsables de la emergencia, así como también el dinero que se estará haciendo llegar a los estados por este mismo motivo.

Una de las prioridades es identificar cualquier foco de corrupción gubernamental en torno a los recursos de esta contingencia, labor que será vital con la entrada a la fase 3 de la emergencia sanitaria y en donde se prevé un incremento de los apoyos.

En los últimos días han crecido las denuncias y reportes relacionados con la falta de insumos sanitarios y de equipos en los hospitales donde se reciben y atienden a pacientes por posible COVID-19. Incluso, se han registrado protestas de personal médico y se ha atribuido a esta carencia de insumos los casos de contagios y decesos.

Sin embargo, el subsecretario de Salud, Hugo López-Gatell, afirmó el pasado 13 de marzo que se han adquirido y distribuido los insumos y materiales necesarios, por lo que no existe una razón lógica para que haya desabasto, a menos que exista corrupción. En ese contexto pidió que se denuncien los faltantes para facilitar la identificación de los responsables de este bloqueo o el desvío de los insumos.

Santiago Nieto dijo que esta es otra de las aristas a las que se les está dando seguimiento y adelantó que ya tienen, por ejemplo, algunos indicios de anomalías en el IMSS. “El robo hormiga que es algo que Zoé Robledo (director del Instituto) nos ha denunciado en el caso del IMSS y estamos dando el seguimiento” dijo Nieto.

El funcionario también explicó que se vigilarán otro tipo de fraudes que se han estado reportando como la supuesta venta de “pruebas rápidas” para detección de COVID-19 o de vacunas para la misma, que en todos los casos son una estafa y donde se está empleando el sistema financiero para desplazar las ganancias.

Aduanas, reclusorios y call-centers bajo la lupa

Además de la estrategia que se ha implementado para la detección de irregularidades en el manejo de los recursos sanitarios relacionados con la pandemia de coronavirus, la UIF mantiene otros dos focos prioritarios en el plan de combate a la corrupción y del lavado de dinero este año: las aduanas y el fenómeno de las extorsiones.

En el caso específico de las aduanas, Santiago Nieto dijo que se trata de focos rojos en donde se han identificado múltiples actividades delictivas que van desde el tráfico de especies protegidas, hasta el ingreso de armas ilegales, de sustancias ilícitas como el fentanilo, y de una diversidad de drogas.

Entérate: Cómo actuar y cómo evitar una extorsión en la CDMX

“Hemos identificado, por ejemplo, temas relacionados con el uso de tiburones para la distribución de droga de Costa Rica a Yucatán y de ahí a Estados Unidos, a Miami concretamente. El tema de aduanas es un tema central” indicó.

Respecto a las extorsiones, Nieto señaló que el trabajo de inteligencia apunta hacia las redes criminales relacionadas con los centros penitenciarios desde donde se operan el 85% de las extorsiones que se reportan, y también a otra vertiente en crecimiento que es la de call centers desde los cuales se realizan múltiples llamadas con fines de extorsión.

Se trata de actividades ilícitas en donde el uso del sistema financiero para desplazar y ocultar las ganancias obtenidas es vital para su subsistencia. En ese sentido el trabajo de la UIF apunta a identificar dichas redes tanto para bloquear el movimiento de los recursos, pero también para presentar las denuncias penales correspondientes.

Nieto explicó que estos objetivos prioritarios para 2020 se atienden sin dejar de lado el seguimiento de recursos que se desprenden del robo de hidrocarburos; la trata y tráfico de migrantes; la operación de empresas fantasma; el narcotráfico y la corrupción política.

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El boom de los jóvenes que invierten en acciones a través de apps (y qué peligro tiene)

La bonanza de las plataformas de comercio de acciones en internet está tentando a inversores no experimentados a tomar grandes riesgos, advierten expertos.
2 de julio, 2021
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Con tiempo libre en sus manos, la londinense Andreea Ion, de 25 años, se unió a dos sitios web de comercio de acciones al comienzo de la pandemia de coronavirus.

“Mi novio y yo quedamos atrapados en este apartamento de Londres realmente pequeño, y solo pensamos que teníamos que hacer algo, o nos volveríamos locos aquí”, recuerda.

Durante el último año, inversores más jóvenes como Ion han estado inundando las plataformas de comercio de acciones en línea, incluidas eToro, Freetrade y Robinhood.

Andreaa y su novio Jamie ahora publican juntos en Instagram sobre sus inversiones.

“Estamos siendo testigos de una era en la que todos pueden comenzar a invertir y acumular riqueza con sus teléfonos con tarifas casi nulas por una transacción”, dice Ion, quien vivió en Rumania hasta los 18 años y recientemente completó una maestría en la Universidad de Cambridge .

Pero, ¿es buena esta ola de nuevos inversores?

“Hábito saludable”

Adam Dodds, director ejecutivo de Freetrade, sostiene que la participación en el comercio de acciones es algo bueno: “Lo comparo con comer sano o hacer ejercicio. Es un hábito saludable”, dice Dodds.

Ciertamente ha sido bueno para su negocio.

Los clientes registrados de Freetrade se multiplicaron por seis en 2020, pasaron de 50.000 en enero a más de 300.000 en diciembre y hasta 700.000 ahora.

Casi el 60% de ellos se describen a sí mismos como inversores primerizos, y su edad promedio es de 31 años.

Las mujeres ahora constituyen uno de cada cuatro inversores de la plataforma, frente al 13% de hace un año.

Y no es solo Freetrade. Otras plataformas han visto un aumento de nuevos clientes.

Durante 2020, Robinhood agregó 3 millones de usuarios, un aumento del 30% y eToro agregó otros 5 millones, una ganancia cercana al 40%.

Una forma en que las aplicaciones de comercio de acciones han reducido las barreras para involucrarse en la inversión es mediante la fraccionalización, lo que permite a los usuarios comprar fracciones de acciones enteras.

Por ejemplo, una participación en Tesla de Elon Musk era de US$880 en enero, aunque actualmente ronda los US$688.

Para algunos inversores, comprar una acción consumiría todos los fondos que tienen disponibles para invertir.

Por lo tanto, comprar una fracción de una acción de alto valor permite a los pequeños inversores realizar otras inversiones y distribuir su riesgo.

Adam Dodds

Freetrade
Adam Dodds, presidente ejecutivo de Freetrade describe el comercio de acciones como “hábito saludable”.

Pero esta prisa por invertir preocupa a algunas personas.

Constantin Gurdgiev, profesor de economía en el Trinity College de Dublín, Irlanda, señala que los foros de discusión en línea y las redes sociales pueden ejercer todo tipo de presión sobre los inversores sin experiencia.

Es posible que se los persuada más fácilmente para que se unan a una manada de inversores y se apresuren a comprar una acción sobrevaluada, por ejemplo, o la percepción de costos más bajos podría alentarlos a comerciar más de lo necesario.

La gestión y el análisis de riesgos fracasan y el miedo a perderse algo se hace cargo, dice el profesor Gurdgiev.

“La investigación muestra que un mejor acceso a la negociación y la percepción de menor costo que ofrecen estas plataformas conduce a una toma excesiva de riesgos y a una negociación excesiva por parte de los inversores minoristas”, argumenta.

Para algunos, el comercio puede incluso volverse adictivo, señala.

En esta nueva era de negociación, también han surgido las denominadas acciones de memes, o acciones de Reddit: ésta es una acción que se ha convertido en un foco de intensa atención en las redes sociales.

El minorista de videojuegos, GameStop, es quizás el ejemplo reciente más conocido.

En enero, el precio de sus acciones subió un 1.500% de $ 17,25 a $ 483, luego de que los contribuyentes a un foro de Reddit llamado wallstreetbets alentaron a los inversionistas a comprar.

Constantin Gurdgiev

C GURDGIEV
El profesor Gurdgiev dice que las nuevas apps de inversión podrían alentar tomar riesgos excesivos.

“Sobre las acciones de memes, creo que las veremos de nuevo, para ser honesto”, dice Lewis Harding, un joven de 23 años de Leeds, Inglaterra, que bloguea sobre sus inversiones.

Él cree que los inversores deberían de pasar por una capacitación gratuita después de registrarse en una plataforma de negociación, antes de que puedan comenzar a operar.

La ola anterior de los llamados inversores minoristas surgió en la década de 1990, inicialmente en Estados Unidos.

Los corredores de Internet en línea como E*Trade y Ameritrade aparecieron en servicios como CompuServe y America Online.

Sus comisiones, de alrededor de US$5 a US$7 por operación, eran significativamente más bajas que las de los corredores de bolsa establecidos en el momento de abrir el mercado a los inversores más pequeños.

Muchos de los lotes actuales de aplicaciones comerciales en línea han reducido estas comisiones comerciales hasta cero, abriendo las puertas a nuevos inversores que no tienen mucho dinero.

Pero ha habido críticas a la forma en que las aplicaciones comerciales obtienen ganancias. Para muchas de esas aplicaciones, implica algo llamado pago por flujo de pedidos.

WallStreetBets

Getty Images
El foro de wallstreetbbets en Reddit creó un frenesí de inversión en GameStop.

Robinhood, con sede en Estados Unidos (quizás la más conocida de las nuevas plataformas de negociación), y otras, venden sus pedidos a firmas más grandes llamadas creadores de mercado, que pagan hasta un centavo por acción para ejecutarlas.

Si bien este proceso permite que las aplicaciones ofrezcan a sus clientes comercio libre, significa que cuanto más comercian sus clientes, más de dinero de los creadores de mercado ganan las plataformas de comercio.

Por lo tanto, existe un fuerte incentivo para lograr que sus inversores operen de manera más activa, lo que no es necesariamente lo mejor para ellos.

En algunos países, incluidos Reino Unido y Canadá, el pago por el flujo de pedidos no está permitido en absoluto.

El regulador de los mercados financieros de Estados Unidos, la Comisión de Bolsa y Valores, ha dicho ahora que está investigando la práctica.

También está investigando qué aplicaciones fomentan el sobrecomercio con alertas por correo electrónico, avisos y otras herramientas.

Ganancias

Entonces, ¿cómo ganan dinero las aplicaciones comerciales que ofrecen comercio gratuito en el Reino Unido, donde no pueden vender su flujo de pedidos?

En el caso de Freetrade, gana dinero vendiendo a los inversores una actualización de la plataforma gratuita a una versión premium con más funciones, dice Dodds.

“La gente sabe por lo que está pagando, no es que todo sea gratis y luego haya tarifas ocultas en el margen”, dice.

Pero argumenta que el comercio sin comisiones es importante para democratizar la inversión, es decir, abrirla a inversores más pequeños.

“Realmente no puedes invertir US$140 al mes en ocho o nueve acciones cuando pagas una comisión de US$14-16 por cada operación”, dice.

Mientras tanto, Ion y su novio esperan que invertir en acciones les ayude a mudarse de su pequeño apartamento en Londres y hacer un depósito para su primera casa.

“Nos dimos cuenta de que simplemente vivir de nuestros salarios probablemente no nos llevaría muy lejos, teniendo también en cuenta la inflación”, explica.


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