El retiro de la vida laboral y la pensión que se recibirá tras años de trabajo requieren anticipación para evitar preocupaciones en el futuro.
Por ello, entre más temprano se tenga conocimiento del monto de la pensión que se va a recibir al final de la vida laboral más pronto se podrá generar el ahorro para hacer que esos fondos sean suficientes.
En un esfuerzo por fortalecer la salud financiera de sus clientes y fomentar una cultura de ahorro voluntario, Afore Coppel presentó su nuevo Simulador de Pensiones. Esta herramienta permite a los trabajadores proyectar sus ahorros para el retiro y obtener una estimación de la pensión que podrían recibir como resultado de sus contribuciones a la cuenta individual de Afore.
Con un total de 13.7 millones de clientes, Afore Coppel administra una significativa cartera de cuentas. Sorprendentemente, el 58% de estos clientes son jóvenes menores de 35 años, lo que abre una oportunidad crucial para impulsar la participación activa y promover aportaciones voluntarias desde temprano, mejorando así sus perspectivas de retiro.
“El simulador es una herramienta diseñada con principios de economía conductual para permitir a las personas planificar su futuro y disfrutar de una jubilación más cómoda. Si bien los cambios en la reforma de 2020 aumentarán las contribuciones obligatorias para trabajadores formales, estas medidas no serán suficientes para garantizar los niveles de vida deseados durante la jubilación. Nuestro objetivo con esta herramienta es ayudar a los jóvenes a entender cómo los cambios que hagan hoy pueden tener un impacto positivo en su futuro”, aseguró Juan Manuel Valle Pereña, director general de Afore Coppel.
Según la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF), al final del año pasado, 4 de cada 10 adultos reportaron no tener ningún tipo de ahorro. Además, los datos de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) revelaron que solo el 3.3% de los activos totales del SAR en 26 años corresponden al ahorro voluntario, hasta junio de 2023.
Afore, una herramienta poderosa
El Simulador de Pensiones está destinado a trabajadores de la generación Afore que cotizan al IMSS y se encuentra disponible en el sitio web de Afore Coppel.
Los datos de los clientes de Afore Coppel con cuenta digital, que representan el 20% del mercado nacional, se precargan para facilitar la consulta. Aquellos que no tengan cuenta en Afore Coppel recibirán orientación sobre cómo llenar los datos necesarios. Esta herramienta tiene en cuenta los cambios recientes en la Ley del Seguro Social a raíz de la reforma de 2020.
El simulador requiere información como semanas cotizadas, nivel salarial, ahorro acumulado, edad actual y de retiro, aportaciones voluntarias y rendimiento de la Siefore correspondiente para realizar un cálculo personalizado. Proporciona dos resultados esenciales: el ahorro acumulado al momento retiro y la pensión mensual estimada.
El simulador también ofrece recomendaciones a lo largo del proceso para ayudar a los usuarios a mejorar sus perspectivas de pensión.
“Nuestro enfoque va más allá de la administración de recursos; buscamos brindar los mejores rendimientos a través de estrategias de inversión efectivas. Hemos diseñado una estrategia ambiciosa de educación financiera basada en las barreras de comportamiento económico que enfrentamos al ahorrar. Necesitamos elevar la conciencia en la generación Afore sobre su responsabilidad de capitalizar su propia pensión mediante cotizaciones y ahorros voluntarios”, explicó Valle Pereña.
Respaldo al ahorro para el retiro
Afore Coppel cuenta con módulos de atención en más de 600 ciudades en México, donde los clientes pueden recibir asesoramiento sobre el uso del simulador. Además, el simulador en sí incluye un tutorial en video, preguntas frecuentes y un glosario de términos.
Según la Comisión Nacional de Ahorro para el Retiro (CONSAR), Afore Coppel es la administradora de fondos para el retiro con más cuentas individuales y registradas en México (13.7 millones), además de 400 mil millones de pesos en activos, lo que la sitúa en el quinto lugar del mercado.
En un esfuerzo por fomentar la educación financiera, Afore Coppel organizó un concurso para promover el ahorro voluntario entre sus clientes, con una bolsa de 400 mil pesos destinada a 80 ganadores. La participación superó los 3 mil usuarios, lo que demuestra un interés en mejorar la preparación para el retiro.
Nota del editor: Esta publicación se realiza con información de Afore Coppel y la Comisión Nacional de Ahorro para el Retiro como parte de las alianzas estratégicas de Grupo Editorial Criterio.
